Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei Lastingwinz Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unseres Angebots. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und warum wir dazu verpflichtet sind.

Unser AML Rahmen im Überblick

Warum uns diese Pflichten betreffen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Diese Lizenz verpflichtet uns seit unserer Gründung 2023 zur Einhaltung der dort geltenden Gesetze und Richtlinien gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Das betrifft jeden Bereich unseres Betriebs, von der Registrierung bis zur letzten Auszahlung.

Unser internes AML-Programm umfasst die Identifikation aller Spielerinnen und Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen, die Schulung unserer Mitarbeitenden und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Ein zentrales Element ist das Prinzip «Kennen Sie Ihren Kunden»: Wir dürfen ausschliesslich für verified, namentlich bekannte Personen Konten führen und Auszahlungen freigeben.

Ihre Verifizierung beim Lastingwinz Casino

Wann wir prüfen

Die Verifizierung erfolgt nicht erst am Ende, sondern gestaffelt über die Lebensdauer Ihres Kontos. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit plausiblen Quellen ab. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten eine erneute Prüfung verlangen.

Diese Dokumente benötigen wir

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, sofern das Dokument gültig, gut lesbar und vollständig abgelichtet ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein offizieller Behördenbrief, der nicht älter als drei Monate ist. Den Nachweis des Zahlungsmittels erbringen Sie je nach Methode mit einer Foto Ihrer Karte, einem Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Ihrer Krypto-Wallet-Adresse.

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch. Wir prüfen jede Einreichung manuell und melden uns innerhalb der Bearbeitungsfrist zurück.

• Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich «Verifizierung» in Ihrem Konto.
• Wählen Sie die angeforderte Dokumentenart und fotografieren oder scannen Sie das Original.
• Laden Sie die Datei hoch; wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
• Unsere Compliance-Abteilung prüft Ihre Einreichung, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und die Speicherung passiert auf Servern mit strikt beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können Dokumente einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Warum wir die Herkunft klären

Mittelherkunft und ihr Zweck

Bei höheren Einzahlungssummen, grossen Auszahlungen oder Transaktionsmustern, die nicht zu Ihrem Profil passen, können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Wir stellen diese Frage nicht aus Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern weil unsere Lizenz es von uns verlangt, dass die Gelder auf Ihrem Konto aus einer legalen Quelle stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Arbeitsvertrag, einen Verkaufsbezug für Immobilien oder Schenkungs- und Erbschaftsdokumente. Wichtig ist uns dabei nicht die Höhe Ihres Einkommens, sondern die nachvollziehbare Verbindung zwischen der Quelle und den Beträgen, die Sie einzahlen. Ihre Angaben behandeln wir streng vertraulich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Regeln für Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung muss von einem Zahlungsmittel stammen, das auf Ihren eigenen Namen ausgestellt ist. Drittzahlungen, also Einzahlungen über Konten oder Karten von Angehörigen oder Bekannten, lehnen wir ab und heben sie zurück. Auszahlungen wickeln wir nach der Same-Methode-Regel ab: Sofern technisch möglich, erfolgt die Auszahlung über denselben Weg wie die Einzahlung.

Bearbeitungszeiten und Gebühren

Auszahlungen über E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden; Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 5 Werktage. Von unserer Seite fallen keine Gebühren an, allerdings kann Ihre Bank bei Überweisungen eigene Entgelte erheben. Unser System kennzeichnet Transaktionen automatisch zur manuellen Prüfung, wenn Beträge, Frequenz oder Muster vom gewohnten Verhalten abweichen.

Was bei fehlender Verifizierung geschieht

Konsequenzen und Ihre Möglichkeiten

Ohne abgeschlossene Verifizierung können Sie keine Auszahlung erhalten; Einzahlungen und Spielbetrieb bleiben dagegen so lange möglich, wie keine Auffälligkeiten vorliegen. Bleibt eine angeforderte Verifizierung über längere Zeit aus, setzen wir die Kontofunktionen schrittweise aus: zunächst Auszahlungen, dann Einzahlungen und schliesslich das gesamte Konto.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Widersprüche oder Hinweise auf eine unbefugte Kontonutzung fest, sperren wir das Konto umgehend und prüfen den Fall. Guthaben aus legaler Herkunft zahlen wir in solchen Fällen auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Zahlungsmittel zurück. Gegen jede Entscheidung können Sie sich mit Begründung und ergänzenden Dokumenten an unseren Support wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Aufbewahrungsfrist und Löschung

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und die zugehörigen Transaktionsaufzeichnungen für die Dauer der Geschäftsbeziehung sowie fünf Jahre darüber hinaus auf. Diese Frist ergibt sich aus den Vorgaben unserer Lizenzbehörde, die uns verpflichtet, Unterlagen auf Anfrage den Ermittlungsbehörden vorlegen zu können.

Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie können jederzeit über den Support Auskunft verlangen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Diese Auskunft erteilen wir kostenlos innerhalb der gesetzlich vorgesehenen Frist.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Bei unvollständigen Unterlagen oder in Spitzenzeiten kann es etwas länger dauern; wir informieren Sie in jedem Fall über den Stand.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Für Einzahlungen genügt zunächst die Registrierung mit plausiblen Angaben. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten an.

Warum fordert das Casino einen Nachweis der Mittelherkunft?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern verlangt unsere Lizenz den Nachweis, dass Ihre Einzahlungen aus einer legalen Quelle stammen. Dafür genügt oft eine Lohnabrechnung oder ein Steuerbescheid.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung ist keine Auszahlung möglich. Bleiben die Unterlagen über längere Zeit aus, schränken wir das Konto schrittweise ein und sperren es letztlich vollständig.